A promessa de receber 100 euros em troca da abertura de uma conta bancária servia de isco num esquema desmantelado pela Guarda Civil espanhola. Através de um canal no TikTok, os responsáveis procuravam pessoas dispostas a disponibilizar os seus dados bancários, para depois utilizarem essas contas na movimentação de dinheiro obtido através de burlas e de outros crimes informáticos.

A operação, denominada “Black-Account”, levou à detenção de duas pessoas, incluindo o administrador da conta utilizada na rede social. As autoridades identificaram, pelo menos, 162 vítimas e conseguiram recuperar 38 mil euros, segundo avançou a agência Europa Press.

O caso começou a ser investigado há cerca de um ano, depois de uma vítima ter apresentado queixa em Granada. A partir daí, a Equipa de Investigação Tecnológica da Guarda Civil cruzou dados financeiros e informações digitais para reconstituir o percurso dos fundos e chegar aos responsáveis pelo esquema.

O recrutamento era feito através de vídeos publicados no TikTok, com ofertas de pagamento que podiam atingir os 100 euros. Quem demonstrasse interesse era encaminhado para um número de telefone divulgado na secção de comentários das publicações.

Depois de abrirem uma conta bancária em nome próprio e concluírem os procedimentos de identificação, os participantes tinham de entregar as credenciais de acesso e os códigos de segurança aos organizadores. Na prática, continuavam a figurar como titulares das contas, mas deixavam de ter controlo sobre a sua utilização.

Eram essas contas que permitiam aos suspeitos receber e movimentar fundos de origem criminosa, criando uma rede de transferências destinada a esconder a proveniência do dinheiro e a dificultar a identificação dos autores das fraudes.

A dimensão da operação ficou também patente nos dados recolhidos pelos investigadores. Um dos suspeitos chegou a reunir 26 contas bancárias distribuídas por oito instituições financeiras. Numa única conta associada a um banco digital, foram movimentados aproximadamente 80 mil euros.

Para tornar mais difícil seguir o rasto dos valores, o dinheiro era transferido sucessivamente entre bancos, serviços de pagamento e plataformas de criptomoedas.

Apesar das duas detenções e do encerramento do canal de TikTok, a investigação permanece em curso. A Guarda Civil admite que possam vir a ser realizadas novas detenções.